¿Quieres invertir tus valores? Haz estas 5 preguntas a tu asesor

Hoy en día, las personas desean cada vez más alinear su dinero con sus valores personales, y no solo a través de donaciones caritativas, sino también en cómo eligen gastar e invertir. Los millennials, en particular, prefieren encarecidamente que sus inversiones sean eficientes e influyan en el comportamiento de las empresas relacionadas con cuestiones medioambientales, sociales y de gobernanza (ESG). De hecho, el 95% de los Millennials familiarizados con la inversión ESG dijo que el desempeño ESG de una empresa tuvo una gran influencia en su enfoque de inversión, según una encuesta reciente de Yahoo Finance-Harris.

Muchos de estos inversores buscarán asesoramiento profesional para comprender las opciones de inversión ESG e implementar el enfoque correcto para equilibrar los valores personales y los objetivos financieros. Y, sin embargo, algunos asesores financieros apenas están comenzando a reconocer la importancia de involucrar a los clientes de manera proactiva en estos temas. Por lo tanto, los inversores que deseen alinear el valor de sus inversiones deben sentirse equipados para liderar la conversación con su asesor cuando sea necesario.

Para los inversores interesados ​​en incorporar acciones en carteras, aquí están las 5 preguntas para hacerles a sus asesores financieros.

1. ¿Por qué no me preguntaste si quería invertir de acuerdo con mis valores en primer lugar?

Es mejor comenzar con la pregunta difícil. Desafortunadamente, algunos asesores simplemente no inician la discusión y no tienen en cuenta los valores en el proceso de inversión. Y, dado que es posible que estos problemas no hayan sido parte de sus conversaciones anteriores, su asesor podría asumir que no es importante para usted en el futuro. Esta pregunta sirve como prueba de su relación de consejería; sabrá rápidamente si su asesor puede adaptarse y participar.

2. ¿Qué tengo hoy?

La mayoría de los inversores no están seguros de qué empresas se están beneficiando de sus inversiones. Sus carteras y 401K incluyen nombres de fondos que contienen cestas de acciones, bonos u otros productos de inversión, a menudo con poca visibilidad de los beneficiarios subyacentes del capital invertido. Si esto le suena familiar, no se sorprenda cuando la respuesta de su asesor a esta pregunta revele que algunas de sus inversiones apoyan negocios a los que nunca asistiría o que claramente no se alinean con sus valores. Su asesor debería poder proporcionarle esta información.

3. ¿Cómo valora las posibilidades de inversión adecuadas a mis valores?

Una vez que un asesor comprende los problemas que desea priorizar en una cartera, es importante que conozca los criterios que utilizarán para evaluar a las empresas. Por ejemplo, si está buscando invertir en empresas que generalmente se desempeñan bien en todas las cuestiones de ESG, no querrá que su asesor evalúe a las empresas únicamente sobre la base de su comportamiento medioambiental. Vale la pena preguntar qué tipos de datos o herramientas de valoración utiliza el asesor para determinar qué inversiones pueden coincidir con sus objetivos generales.

4. Ahora que hemos hablado de mis objetivos y valores de inversión, ¿cómo puede hacerlos realidad para mí?

Después de discutir en detalle lo que le importa, su asesor puede compartir su proceso de creación de una cartera que alinee adecuadamente sus valores y objetivos financieros. Si bien es posible que inicialmente desee invertir solo en empresas de nicho específicas con objetivos de impacto específicos (como invertir solo en empresas de tecnología solar, por ejemplo), este enfoque puede no coincidir con sus objetivos de rendimiento a largo plazo. Plazo o nivel de riesgo que está corriendo . dispuesto (o debería) tomar. Un asesor puede mostrarle cómo se puede invertir su cartera en varios sectores, tamaños de empresas y clases de activos (acciones y bonos, por ejemplo) para crear la diversificación y alineación adecuadas de los valores fundamentales al mismo tiempo.

5. ¿Cómo me muestras mi impacto?

Una vez que comprenda hacia dónde se dirige su inversión y qué empresas podrían beneficiarse de ella, puede pedirle a su asesor que lo ayude a comprender lo que esto significa desde el punto de vista del impacto. Dependiendo de sus prioridades, puede tener una mejor idea de cómo su nueva billetera reduce cosas como las emisiones de carbono o el uso de energía y mejora cosas como la diversidad de tarjetas o la seguridad del producto. A través del diálogo continuo y las reuniones con su asesor, puede solicitar informes actualizados, no solo sobre el rendimiento de la cartera, sino también sobre cómo las empresas de su propiedad continúan teniendo un impacto positivo (o negativo).

El advenimiento de la inversión alineada con valores permite a los inversores individuales tener una influencia significativa en las carteras de inversión y el impacto que les gustaría tener en el mundo. Iniciar la conversación con su asesor financiero es el primer paso.

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