La fintech keniana Asilimia recauda $ 2 millones en una ronda previa a la semilla, planea otorgar préstamos a las mipymes y expandirse en África Oriental – TechCrunch

La economía de Kenia está impulsada por empresas informales, que contribuyen con el 33,8% del PIB del país y proporcionan el 83,4% del empleo total fuera de la agricultura a pequeña escala, según datos de la Oficina de estadísticas del país. El aporte de estas empresas es fundamental para la economía del país, pero siguen desatendidas por las instituciones bancarias tradicionales, lo que les dificulta el acceso al financiamiento necesario para su crecimiento.

Por otro lado, la brecha de financiamiento que dejaron las instituciones bancarias convencionales presentó una oportunidad para la innovación, lo que llevó al nacimiento de fintechs como Asilimia. La puesta en marcha de Kenia ha brindado un salvavidas a los comerciantes en Kenia durante los últimos tres años al permitirles realizar transacciones de dinero móvil sin tarifas de transferencia a través de su aplicación Leja.

Y ahora, después de asegurar $ 2 millones en fondos pre-semilla ($ 1 millón en capital y $ 1 millón en deuda), la puesta en marcha se dirige a su siguiente fase de crecimiento, que implicará otorgar préstamos comerciales que ofrecen más alivio a este sub -grupo que a menudo se pasa por alto. y considerado de alto riesgo por el sector bancario tradicional.

La financiación provino de varios inversores, incluidos Fredrik Jung Abbou; un dos veces fundador de unicornio y Norrsken Impact Accelerator, mientras que la ronda de deuda contó con la participación del Banco de Inversión Pública de Francia (Bpifrance) y GreenTec Capital Partners.

Asilimia está preparada para utilizar los fondos para contratar talento mientras busca refinar su tecnología y expandirse a otro mercado en África Oriental. También otorgará préstamos a micro, pequeñas y medianas empresas (MIPYMES) basados ​​en datos de su aplicación Leja.

«Hemos entrado en una fase en la que estamos explorando formas de otorgar crédito muy necesario para que los comerciantes compren equipos o productos para respaldar sus negocios», dijo a TechCrunch el cofundador y director ejecutivo de Asilimia, Tekwane Mwendwa.

Morgane Kablan, es el otro cofundador y director de operaciones de la startup.

Al proporcionar préstamos móviles, Asilimia se unirá a un espacio que tiene alrededor de 100 solicitudes de préstamos, incluidas Branch by San Francisco, Branch International Ltd y Tala, respaldadas por PayPal.

Equipo de porcentaje en Nairobi, Kenia. Créditos de imagen: Porcentaje.

La Asociación de Prestamistas Digitales de Kenia le dijo a TechCrunch en una entrevista anterior que alrededor de 25 aplicaciones que representa gastan alrededor de $ 40 millones por mes. Las aplicaciones ofrecen préstamos sin garantía, lo que las hace atractivas para los prestatarios que buscan efectivo rápido.

Además de permitir a los usuarios realizar transacciones de dinero móvil sin costo, Leja también es compatible con la contabilidad, lo que facilita a los comerciantes el seguimiento de sus ingresos y egresos, sin la necesidad de conocimientos técnicos o contables. La plataforma proporciona datos valiosos que Asilimia planea utilizar para proporcionar préstamos a los usuarios.

Mwendwa dijo que Asilimia creará modelos de calificación crediticia a partir de los datos recopilados para determinar la cantidad que se extenderá a los prestatarios.

“Tendremos en cuenta sus transacciones b2b, flujo de caja, ventas, deudas y gastos porque toda esa información está en la aplicación. Esto es posible porque a los comerciantes les encanta usar nuestra aplicación que, a diferencia de otras aplicaciones de préstamos, tiene administración de inventario. Me gusta pensar en nuestra aplicación como el sistema operativo para negocios informales y estamos felices de que sea una ventanilla única para los comerciantes ”, dijo Mwendwa.

“Otra cosa con la que los comerciantes luchan es la recarga de tiempo aire. Interactuamos con ellos a diario y entendemos sus puntos débiles, por lo que queremos darles todo el apoyo que necesitan para que puedan seguir haciendo negocios; también ampliaremos el crédito de recarga sin intereses ”, dijo. -declara.

Tekwane dijo que un usuario normal realiza alrededor de tres transacciones a través de la aplicación todos los días y el negocio ha crecido un 30% semana tras semana. Alrededor de 27.000 usuarios utilizan sus aplicaciones, y las transacciones totales realizadas a través de la aplicación Leja alcanzan los 20 millones de dólares.

Anteriormente, la startup había pasado por el prestigioso programa de incubación del programa Station F en París y el programa Norrsken Impact Accelerator. En 2019, la startup ganó la Copa de África en la Cumbre de Innovación SA de 2019, asegurando una inversión de $ 350,000 de Unicorn Group, una compañía de inversiones panafricana. La startup utilizó los fondos para financiar su crecimiento, incluida la adición de Leja a su cartera.

Más allá de África Oriental, Asilimia está explorando oportunidades de crecimiento en otras regiones mientras busca continuar cerrando la brecha de financiamiento que enfrentan actualmente los comerciantes en todo el continente.

“Las MiPymes juegan un papel vital en África y facilitar su éxito es grandioso para el continente en su conjunto”, dijo Funda Sezgi, cofundadora y directora ejecutiva de Norrsken Impact Accelerator.

“Tekwane y su equipo han ideado una solución que funciona y estamos encantados de apoyarlos ya que contribuyen a la prosperidad en un sector clave para la economía africana. «

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