Cómo transferir más que dinero a las generaciones futuras

La pandemia de Covid-19 ha provocado que muchas personas reconsideren sus valores y prioridades. Esto ha acelerado una tendencia en la que las personas se preguntan si hay algo más que dinero y posesiones que pueden dejar atrás al desarrollar sus planes patrimoniales.

Puede dejar objetos de valor distintos de la riqueza y los activos, y cada vez más personas agregan este artículo a sus planes de sucesión. Muchos planificadores inmobiliarios informan de un mayor interés de los clientes en dejar algo más significativo e intangible como parte de su legado.

Puede transmitir valores, una filosofía, una historia familiar y otras ideas a sus hijos y nietos. Algunas personas solo quieren dar una expresión final de amor y gratitud a los miembros de la familia y tal vez a otros seres queridos.

La herramienta establecida desde hace mucho tiempo para hacer esto tiene muchos nombres, pero se conoce más comúnmente como un testamento ético o una carta de amor familiar. También puede verlo como una carta de herencia, una carta de vida, un testamento del corazón, un testamento de amor y una nota final.

En la versión tradicional, hay un documento o presentación dirigido a toda la familia, pero también puede tener mensajes separados para individuos o grupos específicos. Algunas personas quieren que se presenten las suyas a todos en un funeral o servicio conmemorativo. Recientemente vi uno en forma de obituario escrito por el difunto y publicado en el periódico local.

Si bien la mayoría de las personas primero les pide a los planificadores de sucesiones un testamento ético, en realidad no es una parte oficial del plan patrimonial. No habrá ningún documento legal vinculante o exigible.

La voluntad ética proviene de la tradición judía. Se pueden encontrar ejemplos de voluntades éticas en el Antiguo Testamento (Génesis capítulo 49; 1 Reyes capítulo 2) y otra literatura hebrea. Tiene la intención de ser informativo, filosófico, informativo, edificante y quizás a veces divertido. Dado que se trata de una comunicación personal, los elementos y el tono dependen de usted.

El formato de una ética también es flexible. Por supuesto, históricamente están escritos, generalmente en forma de carta.

La tecnología abre muchas posibilidades. Puede hablar directamente con sus seres queridos en versión de audio o video. Aunque la versión tradicional implica que los fallecidos hablan directamente con los supervivientes, hoy en día es posible que muchas personas creen una presentación de diapositivas o una película. Utilice cualquier formato con el que se sienta cómodo, o varios formatos si lo desea.

La presentación puede ser preparada por o con la ayuda de un profesional. Existe un grupo de profesionales llamados historiadores personales que se especializan en ayudar con estas comunicaciones. Si prefiere un formato de audio o video, puede trabajar con una persona o empresa que se especialice en ese formato. O tal vez necesite la ayuda de alguien que pueda ayudarlo a administrar la tecnología.

Algunos testamentos éticos son simples y directos. Están destinados a animar o recordar a sus seres queridos una o dos cosas. En algunos casos, un padre simplemente anima a sus hijos a visitar y llamar regularmente a su madre y atender sus necesidades. O un padre podría explicar por qué se prestó especial atención a las necesidades de un hermano a lo largo de la vida y alentar a otros a continuar con esta práctica. Algunas voluntades éticas alientan a los niños a continuar en la fe de los padres u otras prácticas y a criar a sus hijos de la misma manera.

Otros cubren más terreno, como la historia personal o familiar y quizás la filosofía y los valores. La preparación y pulido de estas versiones puede llevar mucho tiempo hasta que el producto final sea satisfactorio. Algunos consejeros recomiendan conectarse en línea y leer las direcciones de inicio para estimular el pensamiento y familiarizarse con los formatos.

A veces, una voluntad ética es parte de la voluntad ordinaria e incluso puede incorporarse hasta el punto de que no existe una definición clara entre las secciones legalmente vinculantes y las partes testamentarias éticas. La mayoría de los planificadores inmobiliarios desaconsejan este enfoque.

Preparar un testamento ético o una carta de amor familiar que refleje su personalidad y filosofía de esta manera puede ser un buen regalo para sus seres queridos. Recuerde, esto no tiene que estar escrito. Algunas personas obtienen una vista previa de sus pensamientos y simplemente hablan con una cámara.

Una voluntad ética te da la oportunidad de lograr un poco de inmortalidad. Es posible que lo recuerden por lo que es realmente importante para usted en lugar de los recuerdos aleatorios de otros.

Las investigaciones muestran que a las personas les encantan las historias y es más probable que aprendan de ellas y se dejen persuadir por ellas. Es probable que las historias sobre su vida o las vidas de sus antepasados ​​le den a las generaciones futuras una mejor comprensión de quién es usted y los valores que está tratando de transmitir. Las historias también les brindan una herramienta para llevar el mensaje a las generaciones posteriores.

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