Cómo Coinbase frustró el robo de medio millón de las cuentas bancarias de un anciano

A fines de agosto, un anciano de Asheville, Carolina del Norte, recibió una llamada aterradora de alguien que decía ser de la «Oficina del Inspector General». La persona que llamó advirtió que la información personal de la persona mayor había sido utilizada para facilitar un esquema de tráfico de drogas y lavado de dinero y que todos sus activos serían congelados hasta que el gobierno pudiera verificar que no lo hizo. Esto requeriría que primero depositara todo su dinero en una cuenta del gobierno, afirmó el estafador, quien luego pasó el teléfono al agente ficticio James Hoffman, con el número de placa Y5739.

Es el tipo de discurso falso que se ha convertido en una molestia demasiado familiar para cualquiera que tenga un teléfono fijo o incluso un teléfono celular. Sin embargo, a veces, especialmente cuando estas llamadas se dirigen a personas mayores que respetan (o temen) al gobierno federal, funciona.

En este caso, los estafadores persuadieron a la víctima para que comprara un teléfono celular y una computadora portátil y cargara la aplicación TeamViewer en esta computadora portátil para poder controlarla de forma remota. Le obligaron a acercar su licencia de conducir a la cámara de la computadora portátil para que pudieran tomar fotos de él y de él y configurar una cuenta de Gmail bajo su control a su nombre. En una semana, engañaron a la víctima para que cambiara varios CD y transfiriera un total de $ 574,766 de cuatro bancos y una cooperativa de crédito a una cuenta creada a su nombre en el intercambio de criptomonedas Coinbase, donde se utilizó para comprar un total de 12.16 bitcoins. .

Ninguno de los bancos del anciano bloqueó las transferencias sospechosas. Pero en noviembre, después de que bitcoin se moviera a otra cuenta de Coinbase anónima y numerada, el intercambio de cifrado marcó la transacción como posible fraude de ancianos, congeló la cuenta y llamó al gobierno federal, ahorrando así el dinero. . (Todos estos detalles provienen de una solicitud de confiscación no reportada previamente presentada el mes pasado por el Fiscal General de los Estados Unidos para el Distrito Oeste de Carolina del Norte. La confiscación permite que bitcoin se guarde en una billetera de moneda virtual del FBI y finalmente se devuelva a la víctima anónima. comprado con los fondos de la víctima se adquirió a un costo promedio de alrededor de $ 47,000, por lo que, dependiendo de lo que suceda con el precio de la criptografía, podría terminar con más o menos de lo que originalmente fue estafado).

En un correo electrónico a Forbes, Coinbase señaló que su equipo de investigación a menudo realizaba revisiones adicionales de transacciones asociadas con cuentas propiedad de personas mayores debido a la alta tasa de fraude electrónico dirigido a este grupo. Para gran parte del público (y algunos funcionarios gubernamentales), Crypto está asociado con la actividad delictiva. Pero la intervención de Coinbase muestra el esfuerzo que están haciendo los intercambios de renombre para cumplir con la ley.

Se espera que todas las instituciones financieras, incluida Coinbase, como emisor de dinero autorizado, denuncien posibles casos de ‘abuso financiero de personas mayores’ en los informes de actividades sospechosas (SAR) presentados ante Financial Crime Enforcement Network (FinCen). Solo en 2020, se depositaron 62,000 de estos SAR que involucraron más de $ 3.4 mil millones en fondos.

«En el mundo del cumplimiento de las criptomonedas, a veces sentimos que estamos sujetos a un estándar mucho más alto que las instituciones bancarias tradicionales», observa Joseph Ciccolo, fundador de la consultora de cumplimiento de bitcoins y criptomonedas BitAML. Aún así, agrega, para ser justos con los bancos, hay una razón por la que Coinbase podría haber interceptado la transacción cuando no lo hicieron. «Un titular de cuenta mayor realmente se destaca entre los intercambios de cifrado de una manera muy diferente de lo que sería para los bancos tradicionales, lo que ayuda a canalizar más recursos para prevenir el abuso de los ancianos».

Las mayores transferencias de dinero de la víctima provinieron de State Employee Credit Union, HomeTrust Bank y los bancos BB&T y SunTrust, que ahora se fusionaron bajo el nombre Truist. Representantes de Truist Bank y SECU declinaron hacer comentarios. HomeTrust Bank no respondió a la solicitud de comentarios de Forbes.

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